Национальный банк предлагает для обсуждения изменения в порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков в то время, как в марте население массово открывало валютные депозиты.
Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.
НБУ предлагает ряд изменений относительно порядка открытия и закрытия счетов клиентов банков, которые обусловлены выполнением требований законов:
“О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”, который вступит в силу 28 апреля 2020;
“О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции”;
“О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США”, “О налоговых требованиях к иностранным счетам “(FATCA)”.
НБУ предлагает предоставить право банкам:
открывать счет клиенту, который не имеет счетов в этом банке на основании представленных клиентом документов при удаленном установлении деловых отношений с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга;
закрывать подотчетные счета клиента при наличии оснований, предусмотренных статьей 69 Налогового кодекса, а также выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах.
Также НБУ предлагает установить:
порядок открытия и закрытия счетов инвесторов – юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
установить особенности открытия банками счетов обособленным подразделениям иностранной неправительственной организации, представительства, филиала иностранной благотворительной организации;
установить порядок привлечения банками вкладов (депозитов) от физлиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине и осуществление операций по ним;
установить требования к договорам, которые заключаются между банком и клиентом при открытии счетов, в частности, разрешить физлицам заключать договора при помощи цифровой собственноручной подписи.
Замечания и предложения к проекту принимаются до 17 мая 2020 на почтовый и электронный адрес Национального банка Украины.
