При определенных операциях потребуется удостоверять личность плательщика.
Как пишет UBR.ua, новые требования вводятся в связи со вступлением в силу закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”.
Изменения затронут только денежные операции с суммами выше 5000 грн. Нужно будет предъявлять документы, удостоверяющие личность (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить в терминал свою банковскую карту для идентификации при:
отправке денежных переводов без открытия счета на более чем 5000 грн;
пополнении счета других лиц, переводе кому-то денег на карточку, если сумма более 5000 грн;
пополнении счета в платежных терминалах на сумму более 5000 грн;
оплате товаров или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5000 грн.
Ограничение не коснется таких операций:
оплат за жилищно-коммунальные услуги, уплаты налогов, штрафов или других обязательных сборов и платежей (вне зависимости от суммы);
погашений по кредитам – в сумме до 30 тыс. грн;
снятий денежных средств с личных счетов;
оплаты товаров и услуг при помощи банковский карты.
Также стоит отметить, что если в операции участвует платежная карточка, то считается, что человек уже был идентифицирован. Ведь он подавал паспорт, идентификационный код, заполнял анкету и проходил финансовый мониторинг в банке.
Следует также учесть, что через небанковские платежные терминалы (например, EasyPay или 24nonStop) сумму больше 5000 грн. вы не проведете. По этому поводу есть разъяснение НБУ.
В наибольшей степени новый закон усложнит предоставление услуг по переводу наличных свыше 5000 грн, если это не связано с оплатой коммунальных услуг, административных штрафов, уплатой налогов или погашением кредитов.
Больше всего от новых требований пострадают те, кто регулярно делает переводы другим людям или получает от кого-то существенные суммы денег (свыше 5000 грн), и по каким-то причинам не желает “светиться”.
