Как только регулятор вносит изменения, схемы усложняются, сетуют в департаменте финмониторинга. За три года в Украине примерно десяток банков был выведен с рынка из-за нарушений законодательства по вопросам финмониторинга. Об этом рассказал глава департамента финмониторинга Национального банка Украины (НБУ) Игорь Береза.
“С 2014 по 2017 годы около 10 банков были выведены за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга. В основном, это была схемная деятельность банка, нацеленная на отмывание средств. Или банки были задействованы, как посредники в схемах по так называемому “обналу“, – рассказал Береза, – пишет Сегодня.
По его словам, банковские схемы постоянно меняются.
“Как только регулятор вносит изменения, схемы усложняются, их все труднее обнаружить. Раньше, как правило, схема была сконцентрирована в одном банке, а сейчас это может быть несколько уровней с привлечением многих банков”, – отметил Береза.
Более того, операции могут быть даже не замечены самим банком, предупреждает глава департамента НБУ.
“Это может быть большой системный банк, или банк с иностранным капиталом. В этот банк может прийти клиент и утверждать, что он работает по-белому и законно. Но внезапно клиент может начать осуществлять разные, абсолютно противозаконные операции на огромные суммы“, – пояснил чиновник.
Банк должен быть способен оперативно выявить такую деятельность и предотвратить привлечению банка к схемных операций, отмечает Береза.
Напомним, НБУ в январе-сентябре 2017 года направил в правоохранительные органы 28 писем с информацией о подозрительных операциях клиентов 36 банков на общую сумму более 67,5 млрд грн, или 16 млрд и 10 млн евро.
Кроме того, регулятор насчитал шесть проблемных банков в Украине – финучреждения не справились с выполнением требований о докапитализации. Согласно нынешним требованиям, минимальный уставный капитал в 200 млн грн банки должны были иметь к 11 июля 2017 года, а поднять его до 300 млн грн – к 11 июля 2018 года. Однако НБУ может изменить график докапитализации. Новые предложения сейчас согласовывают с МВФ.
